円建て vs 外貨建て｜資産を守る通貨分散の考え方
はじめに｜「円だけで大丈夫？」と感じたことはありますか？ 「円安が進んでいる」「将来のインフレが不安」など、最近よく耳にする言葉です。特に資産運用を始めたばかりの方にとって、「円建て」と「外貨建て」資産のバランスは悩みどころでしょう。 この記事では、資産を守るための通貨分散について、初心者でもわかるように「円建てと外貨建ての違い」から「適切な比率」までをわかりやすく解説します。 円建て資産とは？メ […]
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資産防衛
60代・70代必見｜退職金を守りながら増やす安心資産運用ガイド
「まとまった退職金、どう運用すればいいのか不安」「老後の生活資金を減らさず、少しでも増やしたい」 そんな悩みを持つ60代・70代の方は多いのではないでしょうか？ 退職金は、セカンドライフの大切な資金。**無理なリスクを取ることなく、「守りながら育てる運用」**を意識することが、これからの安心につながります。 この記事では、退職金運用における考え方、具体的な運用方法、リスク管理のコツをわかりやすく解 […]
資産運用初心者が最初に考えるべきこととは？
「資産運用を始めたいけど、何から手を付ければいいのか分からない」「リスクが怖いから手が出せない」そんな悩みを持つ方はとても多いです。特にこれから老後資金や将来に向けて準備を始める40〜70代の方にとっては、資産を「減らさない」「守る」視点がとても大切です。 この記事では、リスクを抑えて資産を守りながら育てるための5つの基本戦略を、初心者向けにわかりやすく解説していきます。 リスクを抑えて資産を守る […]
資産と暮らしを守る専門家連携術｜税理士・FP・弁護士の上手な活用法
「相続の手続きがよくわからない」「投資や節税、保険の選び方が不安」「もし家族にトラブルがあったら…？」 人生とお金にまつわる悩みは、一人で抱え込まない方がうまくいきます。 そこで頼りになるのが、「税理士」「ファイナンシャルプランナー（FP）」「弁護士」などの専門家との連携です。 この記事では、それぞれの専門家の役割と活用のポイント、信頼できる相談先を見つけるためのヒントをご紹介します。 そもそも「 […]
FIREを目指す前に知っておきたい｜早期リタイアのリスクと現実とは？
最近よく聞く「FIRE（ファイア）」。これは「Financial Independence, Retire Early（経済的自立と早期リタイア）」の略で、若いうちに資産形成を終えて会社を辞め、自由な人生を手に入れるというライフスタイルです。 理想的に聞こえるこの生き方ですが、実現には多くの準備と、見落としがちなリスクへの理解が必要です。 この記事では、FIREの基本から、実際にFIREを目指す際 […]
もう騙されない！詐欺・悪徳投資商品の見抜き方と5つの警戒ポイント
「絶対に損はしません」「年利10％以上の配当を保証」「今だけのチャンスです」こうしたセリフに心当たりはありませんか？ 一見魅力的に見える投資話でも、実はその裏に詐欺や悪徳商品が隠れているケースは少なくありません。 この記事では、詐欺的な投資商品に共通する特徴と、その見抜き方、被害に遭わないための心構えを、初心者の方にもわかりやすく解説します。 なぜ詐欺や悪徳商品に引っかかってしまうのか？ 高齢者・ […]
その投資先は大丈夫？金融機関・商品提供元の信用リスクの見極め方
どれだけ魅力的な投資商品でも、提供している会社が倒産してしまったら――預けたお金や期待していたリターンが戻ってこないリスクがあることをご存知ですか？ これは「信用リスク」と呼ばれ、投資や資産運用における見えにくい大きなリスクのひとつです。 本記事では、金融機関や商品提供元の信用リスクについて解説し、投資や契約の際にチェックすべきポイントをわかりやすくご紹介します。 信用リスクとは何か？ 🟨 信用リ […]
税制変更にどう備える？投資家が知っておきたい税務リスクと対応策
税金は、資産運用を行ううえで避けては通れないテーマです。どれだけ投資で利益を上げても、税金の仕組みが変われば、手取りの金額も大きく変わる可能性があります。 2024年から始まる新NISA制度など、最近でも多くの税制改正が行われており、投資家や資産保有者にとって“税務リスク”はますます重要なテーマとなっています。 この記事では、税務リスクとは何か、どんな制度が影響を受けやすいのか、そしてどのように備 […]
インフレリスクに強い資産とは？実物資産で資産価値を守る方法
「物価は上がっているのに、給料はあまり増えない…」「銀行に預けても利息がつかない」こんな実感を持つ方が増えています。 この背景にあるのが「インフレ（物価上昇）」という経済現象。インフレが進行すると、現金や預金の実質的な価値が下がり、資産が目減りするリスクがあります。 本記事では、インフレリスクへの備えとして注目される「実物資産」にフォーカスし、代表的な資産の特徴と活用方法についてわかりやすく解説し […]
市場暴落にどう備える？資産を守るための5つの対応戦略
市場の暴落はいつ起きてもおかしくありません。リーマンショックやコロナショックなど、過去にも突発的な暴落がありました。投資をしている限り、そうしたリスクと無縁ではいられません。 しかし、市場の暴落＝投資の失敗ではありません。暴落時こそ冷静な判断と準備が、資産を守る最大の武器になります。 この記事では、市場暴落時に取るべき対応戦略を5つに分けて、初心者にもわかりやすく解説します。 1. 焦って売らない […]