もう騙されない！詐欺・悪徳投資商品の見抜き方と5つの警戒ポイント
「絶対に損はしません」「年利10％以上の配当を保証」「今だけのチャンスです」こうしたセリフに心当たりはありませんか？ 一見魅力的に見える投資話でも、実はその裏に詐欺や悪徳商品が隠れているケースは少なくありません。 この記事では、詐欺的な投資商品に共通する特徴と、その見抜き方、被害に遭わないための心構えを、初心者の方にもわかりやすく解説します。 なぜ詐欺や悪徳商品に引っかかってしまうのか？ 高齢者・ […]
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2025年4月
その投資先は大丈夫？金融機関・商品提供元の信用リスクの見極め方
どれだけ魅力的な投資商品でも、提供している会社が倒産してしまったら――預けたお金や期待していたリターンが戻ってこないリスクがあることをご存知ですか？ これは「信用リスク」と呼ばれ、投資や資産運用における見えにくい大きなリスクのひとつです。 本記事では、金融機関や商品提供元の信用リスクについて解説し、投資や契約の際にチェックすべきポイントをわかりやすくご紹介します。 信用リスクとは何か？ 🟨 信用リ […]
税制変更にどう備える？投資家が知っておきたい税務リスクと対応策
税金は、資産運用を行ううえで避けては通れないテーマです。どれだけ投資で利益を上げても、税金の仕組みが変われば、手取りの金額も大きく変わる可能性があります。 2024年から始まる新NISA制度など、最近でも多くの税制改正が行われており、投資家や資産保有者にとって“税務リスク”はますます重要なテーマとなっています。 この記事では、税務リスクとは何か、どんな制度が影響を受けやすいのか、そしてどのように備 […]
インフレリスクに強い資産とは？実物資産で資産価値を守る方法
「物価は上がっているのに、給料はあまり増えない…」「銀行に預けても利息がつかない」こんな実感を持つ方が増えています。 この背景にあるのが「インフレ（物価上昇）」という経済現象。インフレが進行すると、現金や預金の実質的な価値が下がり、資産が目減りするリスクがあります。 本記事では、インフレリスクへの備えとして注目される「実物資産」にフォーカスし、代表的な資産の特徴と活用方法についてわかりやすく解説し […]
ドルコスト平均法の活用術｜価格変動に強い長期投資の基本戦略
「投資を始めたいけど、タイミングがわからない」「高値づかみが不安」――そんな悩みを抱える方におすすめなのが、「ドルコスト平均法（DCA：Dollar Cost Averaging）」という投資手法です。 この記事では、ドルコスト平均法とは何か、その仕組みとメリット・デメリット、そしてどんな商品に向いているのかまで、初心者にもわかりやすく丁寧に解説します。 ドルコスト平均法とは？ 一定額を定期的に投 […]
市場暴落にどう備える？資産を守るための5つの対応戦略
市場の暴落はいつ起きてもおかしくありません。リーマンショックやコロナショックなど、過去にも突発的な暴落がありました。投資をしている限り、そうしたリスクと無縁ではいられません。 しかし、市場の暴落＝投資の失敗ではありません。暴落時こそ冷静な判断と準備が、資産を守る最大の武器になります。 この記事では、市場暴落時に取るべき対応戦略を5つに分けて、初心者にもわかりやすく解説します。 1. 焦って売らない […]
資産を守る鍵！定期的なリバランスの重要性と実践方法
資産運用をしている方の中には、「資産配分を考えて投資を始めたけど、その後は放置している」という方も多いのではないでしょうか？実は、投資を始めた後も重要なのが「リバランス」という作業です。 この記事では、リバランスの意味と効果、実施のタイミング、具体的なやり方について、初心者でもわかりやすく解説します。 リバランスとは何か？ リバランス＝資産配分の見直し リバランスとは、最初に設定した資産配分（ポー […]
感情に流されない投資術｜売買ルールを持つだけで資産は守れる
投資で最も難しいことのひとつ。それは、「感情に振り回されずに冷静な判断を続けること」です。 こうした“感情的な売買”は、資産形成のブレーキになるだけでなく、長期的な損失にもつながります。 本記事では、**感情に流されないための「売買ルールの設定方法」**と、投資を続けるうえでのマインドセットを具体的に解説します。 なぜ投資は感情に左右されやすいのか？ ① 「お金」と「感情」は切り離せない お金は、 […]
🧩資産を守るカギは「分散投資」
資産運用を始めると、誰もが「なるべく減らしたくない」「安定的に増やしたい」と考えますよね。そのために必要不可欠なのが、分散投資の考え方です。 分散投資とは、文字通り「投資先を分けること」。1つの商品や市場に資金を集中させるのではなく、リスクを分散することで、資産を守りながら増やすことを目的としています。 この記事では、「地域」と「資産クラス」という2つの軸での分散方法を中心に、初心者にもわかりやす […]
リスク許容度の再確認｜資産運用で後悔しないための自己チェックポイント
なぜリスク許容度を再確認する必要があるのか？ 投資を続けるうちに、マーケットの変動やライフスタイルの変化により、自分の「リスクに対する考え方」や「心の余裕」が変わってくることがあります。特に、株価の下落時に不安を感じたり、急にリスクを取りたくなったりするのは、リスク許容度をきちんと理解していないことが原因かもしれません。 この記事では、リスク許容度の再確認を通して、より自分に合った運用スタイルを見 […]